Aumenta robo de dispositivos móviles en 90% y cuentas mula en 100% por fraudes financieros en Latam
BioCatch presenta su informe sobre Tendencias del fraude bancario digital en América Latina (LATAM) para 2023. El estudio brinda un panorama sobre cómo y dónde los ciberdelincuentes están utilizando tácticas de ingeniería social, incluidas estafas de voz y de inversión.
También destaca las medidas de protección a los clientes de instituciones bancarias mediante la biometría conductual; tecnología que detecta comportamientos inusuales que puedan indicar que alguien ajeno al dispositivo lo está utilizando.
Jorge Aguilar, VP de BioCatch Latinoamérica, subraya el aumento en las estafas de ingeniería social en LATAM confirmando una tendencia global que también ocurre en Europa y Asia. “Los ciberdelincuentes apuntan cada vez más a los humanos como el eslabón más débil en lugar de a los sistemas tecnológicos. Jugar con el estado emocional de la víctima, como la codicia, la soledad y el pánico, a menudo puede ser muy efectivo para los estafadores», afirmó.
Hallazgos destacados
–Aumento del 90% en los casos de dispositivos robados en la primera mitad de 2023 VS 2022.
–Los reportes de cuentas mulas aumentaron un 100%, lo que enfatiza los desafíos de los delitos financieros que enfrenta el sector de la banca minorista. De acuerdo con la INTERPOL, las mulas bancarias son personas que, conscientemente o, en algunos casos, sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios. Lo hacen facilitando sus cuentas para recibir y transferir fondos fraudulentos, de manera que estos “se legitimen”.
–Durante este año el 33% de todos los fraudes digitales está relacionado con ataques de ingeniería social, con aumentos en México, Brasil, Chile y Argentina. El año pasado el 67% de todos los casos de fraude en Latam fueron por apropiación de cuentas, es decir, se invita a los clientes a adherirse a un nuevo tipo de cuenta con beneficios especiales y se dice que deben transferir dinero a su nueva cuenta. En 2023, este tipo de estafa alcanzó el 50%.
–Amplia gama de técnicas de estafas: como la «estafa familiar de WhatsApp¨ en donde se apela a alguna urgencia monetaria por parte de un allegado cercano y las «estafas de inversión» que ofrecen una oportunidad única e inmediata a partir de hacer un primer depósito. Ambas estafas están ganando terreno en América Latina.
–Nuevos métodos delictivos como «shouldersurfing» (espiar por encima del hombro) y «bypass de reconocimiento facial» (ingresar a través de un biométrico falso), que complican aún más el panorama de seguridad.
«El panorama de las amenazas cibernéticas, particularmente en América Latina, refleja los desafíos globales más amplios que enfrentan la mayor parte de los bancos del mundo», comentó Jorge Aguilar. «Nuestro último informe enfatiza la necesidad de que las instituciones financieras se mantengan a la vanguardia de estas amenazas en evolución».
Recomendaciones para resguardar la salud financiera
El informe Tendencias del fraude bancario digital en América Latina para 2023 subraya la necesidad de que los bancos refuercen sus defensas contra el fraude. Dado que las víctimas recurren cada vez más a sus bancos en busca de compensación y protección, es fundamental que estas instituciones integren soluciones que no solo detecten sino que también prevengan estas amenazas en constante evolución.
Jorge Aguilar menciona que, en su mayoría, los bancos de LATAM están implementando soluciones de autenticación y prevención de fraudes poco efectivos que se apoyan en los parámetros conocidos de dispositivos y de ubicación IP para medir el riesgo de fraude. “No obstante, las instituciones financieras pueden ayudar a disminuir el impacto al integrar soluciones de biometría conductual en su pila de seguridad existente para revelar cuándo un delincuente pueda haber accedido al dispositivo y cuenta de un cliente”, expresó.
Con la inteligencia biométrica de comportamiento, las instituciones financieras consiguen monitorear el comportamiento real de los clientes y compararlo con su perfil histórico para determinar si la sesión es legítima o si hay riesgo de un potencial fraude.
Por último, Jorge Aguilar exhortó a la población y a las instituciones financieras a hacer consciencia durante octubre, mes de la ciberseguridad, sobre los fraudes bancarios que están impactando de manera económica y emocional a la población de Latinoamérica; además de emprender las mejores prácticas que eviten convertirse en víctimas de la delincuencia.
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